Flüsterkultur war gestern. Heute braucht’s Klartext.
Geld ist immer noch ein Tabuthema und häufig Privatsache. Und manchmal sogar gefährlich. Denn wer nicht redet, macht oft Fehler und merkt es erst dann, wenn es richtig weh tut. Höchste Zeit, das zu ändern. Aber bitte validiert, mit Stil und mit den richtigen Gesprächspartnern.
Warum dieses alte Sprichwort uns teuer zu stehen kommt
In Deutschland heißt es, wer über Geld spricht, verliert. Dabei ist das Gegenteil der Fall. Laut einer Studie der OECD ist finanzielle Bildung einer der stärksten Schutzmechanismen gegen wirtschaftliche Schieflagen im Privatleben.
Trotzdem wissen viele nicht:
- Was ihre Verträge eigentlich kosten
- Welche Risiken sie (nicht) abgesichert haben
- Und ob ihr Vermögen überhaupt „arbeitet“
🔻 Unpassende Produkte
🔻 Teure Altverträge
🔻 Fehlende Absicherung
🔻 Und ganz oft verschenktes Potenzial
Mit wem man NICHT über Geld sprechen sollte
- Mit dem Kollegen, der seine Infos von TikTok hat
- Mit dem Nachbarn, der „das auch mal gemacht hat“
- Mit dem Vertreter, der nur eine Gesellschaft im Portfolio führt
- Oder mit Tante Helga, die seit 1985+ auf Festgeld schwört
Denn gerade beim Thema Geld sollte man sich nicht auf Meinungen verlassen, sondern auf geprüfte Expertise.
Worauf es bei einem Finanzgespräch wirklich ankommt
Wenn Sie (oder jemand, den Sie mögen) eine zweite Meinung zu Finanzfragen einholen wollen, achten Sie auf folgende Punkte:
✔️ Unabhängigkeit:
Arbeitet die Person frei oder für eine bestimmte Gesellschaft? Nur wer neutral berät, kann wirklich individuell helfen.
✔️ Qualifikation & Erfahrung:
Gibt es fundierte Ausbildungen, Zertifikate und am besten viele Jahre echte Beratungspraxis?
✔️ Zugang zum Markt:
Hat der Berater Zugriff auf unterschiedliche Anbieter, Anlageklassen und Lösungskonzepte, oder gibt’s nur Schema F?
✔️ Reputation & Empfehlung:
Gute Finanzberatung spricht sich rum. Die besten Leute finden Sie selten durch Werbeanzeigen im Internet oder auf den größten Werbetafeln, sondern durch Menschen, die sagen: „Ich kenne da jemanden. Frag dort mal nach… denn ich habe gute Erfahrungen gemacht!“
Wussten Sie schon? 💡
Laut dem Statistischen Bundesamt werden jedes Jahr mehrere Milliarden Euro* durch schlechte Finanzentscheidungen oder schlichtes Nicht-Handeln vernichtet.
Hätte man nur die Hälfte davon über 30 Jahre im DAX investiert (Ø ca. 7 % p.a.**), wären daraus riesige Vermögenszuwächse entstanden, und zwar pro Haushalt.
* Quelle: destatis.de
** Quelle: deutsche-boerse.com
Und wenn Sie sich jetzt fragen: Wen kann man denn überhaupt empfehlen?
Dann fragen Sie mal im richtigen Netzwerk herum. Denn manchmal kennt man jemanden, der genau das seit vielen Jahren tut:
- Verständlich erklären
- Verträge prüfen
- Vermögen strukturieren
- Und zwar nicht in Verkaufsgesprächen, sondern im echten Dialog.
Aber dahin kommt man nur durch Empfehlung. Was ja vielleicht gerade passiert ist.
Neugierig, wie Sie aus veralteten Verträgen clever aussteigen können?
Im nächsten Beitrag zeigen wir Ihnen sieben Exitstrategien, mit denen Sie Ihr Geld sicher, transparent und durchdacht zurück auf Kurs bringen.
Und denken Sie daran
„Erst die Bildung über Vermögen ermöglicht die Bildung von Vermögen.“
Bis bald und beste Grüße
Kay B. Rogalla
Lieber hören als lesen?
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Die Themen aus dem Journal bespreche ich dort ausführlicher, mit Gästen und Beispielen aus meiner Beratung.
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